Operaciones en el Mercado de Divisas

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Operaciones en los mercados de divisas

Las transacciones al contado se realizan a dos días de entrega (salvo en el caso de la actividad comercial entre el dólar de EE.UU., dólar canadiense, la lira turca y el rublo ruso, que se resuelven el siguiente día hábil), en oposición a los contratos de futuros, que son generalmente de tres meses. Este comercio representa un «intercambio directo» entre las dos monedas.

FRAs (operaciones a plazo)

Una manera de hacer frente al riesgo cambiario es participar en una operación a plazo. En esta transacción, el dinero no cambia de manos hasta una fecha futura. El comprador y el vendedor están de acuerdo en un tipo de cambio para una fecha en el futuro, y la transacción se produce en esa fecha, independientemente de lo que los tipos de mercado son entonces. La duración del comercio puede ser un día, un par de días, meses o años. Normalmente la fecha se decide por ambas partes.

Futuros

Los futuros de cambio en moneda extranjera se cotizan, están estandarizados y son normalmente negociados en un mercado creado para este fin. La longitud del contrato promedio es de aproximadamente 3 meses. Los contratos de futuros incluyen intereses.

Swaps

El tipo más común de la operación a plazo en divisas es el de intercambio de divisas. En un intercambio, ambas partes intercambian monedas a cambio un cierto período de tiempo y realizan la operación inversa en una fecha posterior. Estos no son contratos estandarizados y no se negocian a través de un intercambio.

Opciones

Una opción de cambio de divisas (comúnmente abreviado a sólo FX opción) es un derivado en el que el propietario tiene el derecho pero no la obligación del cambio de divisa denominados en una moneda a otra moneda, en un pre-acuerdo de tipo de cambio en una fecha determinada.

Exchange-Traded Fund

Los fondos cotizados (o ETF) están abiertos a las sociedades de inversión que pueden ser negociados en cualquier momento durante todo el día. Normalmente, los ETFs tratan de replicar un índice bursátil, como el S&P500, pero recientemente se están replicando las inversiones en los mercados de divisas como ETFs que aumentan su valor cuando el dólar se debilita frente a una moneda específica, como el euro.

BBVA.com

El mercado de divisas o forex es el mercado en el que se intercambian unas monedas nacionales por otras. Es utilizado por muchos analistas para realizar sus operaciones bursГЎtiles, ya que si compramos acciones de una empresa estadounidense y el dГіlar cae, tal vez la caГ­da del dГіlar compense el incremento de la cotizaciГіn de las acciones que hemos comprado.

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Aparte, el mercado de divisas es utilizado como especulaciГіn, comprando unas divisas y vendiendo otras, esperando obtener un beneficio en ello. Buena parte de las transacciones mundiales en el mercado de divisas no tienen un interГ©s real (de comercio internacional), sino puramente financiero.

Mercado de divisas

El billete de plástico de Reino Unido… y otras curiosas divisas

Reino Unido ha incorporado billetes de plГЎstico de curso legal durante este Гєltimo mes. El primer paso ha sido la puesta en circulaciГіn del nuevo billete de 5 libras, progresivamente le seguirГЎ el de 10 libras el prГіximo aГ±o. Sin embargo, el de 20 libras tendrГЎ su estreno en 2020.

La primera caracterГ­stica del mercado es la homogeneidad del producto, si voy a comprar libras esterlinas me es irrelevante que se las adquiera a un britГЎnico que necesita euros para venir de vacaciones que a un inversor japonГ©s que estГЎ especulando en el mercado, siempre iremos a aquel que nos ofrezca el mejor precio puesto que ambos venden exactamente el mismo producto.

Otra caracterГ­stica es que se trata de un mercado cuyo funcionamiento se produce las 24 horas del dГ­a. Puede que ahora estГ© abierto el mercado de divisas en Europa y Estados Unidos, pero a las pocas horas cerraran los mercados europeos y abrirГЎn los asiГЎticos. AdemГЎs el nivel de transacciones es tal que el precio de las divisas cambia constantemente desde la informatizaciГіn de los mercados.

Las distintas divisas pueden estar dejadas a la voluntad del libre mercado (flotaciГіn) o tener un tipo de cambio fijo. TambiГ©n existen monedas a las que se les deja flotar, aunque controladamente por el banco central (flotaciГіn sucia). Otras veces los gobiernos realizan intervenciones especiales en los mercados de divisas para conseguir algunos fines econГіmicos.

La mayor parte de las operaciones se realizan entre bancos, siendo casi un mercado interbancario. TambiГ©n son muy habituales las operaciones entre bancos y fondos de inversiГіn u otras instituciones financieras. Por Гєltimo tenemos las operaciones entre bancos y otras empresas particulares.

Cuando compramos en el mercado de divisas puede ser habitual que nos encontremos con que nos digan que no cobran comisiГіn por ello, esto no quiere decir que la empresa no tiene beneficios sobre la compra, sino que su beneficio en el cambio viene del spread. El spread es la diferencia entre el tipo de cambio que ofrecen al comprador o al vendedor. Por ejemplo si un euro son 1,39$ significa que nos darГ­an 1,38$ por Г©l o que podrГ­amos comprar euros dando 1,40$ por cada euro que compremos.

Tipos de operaciones en el mercado de divisas

En los mercados de divisas encontramos varios tipos de operaciones, empecemos por las operaciones al contado o spot market. Las operaciones al contado son aquellas que se realizan al momento, aunque la entrega y el cambio definitivo se realizan en dos dГ­as (o al dГ­a siguiente entre las operaciones realizadas con algunas monedas).

Las operaciones a plazo o forward market son operaciones que se acuerdan ahora pero no se realizan hasta la fecha acordada entre las partes. Estas operaciones son muy Гєtiles para empresas que quieren asegurarse un suministro de divisas para realizar sus compras sin tener que preocuparse por las variaciones en los tipos de cambio que puedan alterar sus costes.

En el mercado de divisas tambiГ©n hay otras operaciones como swaps (intercambio de divisas a un precio y acuerdo de recompra al precio pactado al pasar un tiempo determinado), contratos de futuros u opciones (en las que se adquiere el derecho, que no obligaciГіn, de comprar una cantidad de divisa a un precio en un momento determinado).

La moneda que mГЎs se suele intercambiar en el mercado de divisas es el dГіlar, seguido del euro. El buen funcionamiento es fundamental para la economГ­a, y sus vaivenes pueden tener fuertes efectos en el comercio internacional, algo que estamos viendo con las recientes guerras de divisas que se han desatado en el mercado.

BBVA.com

El mercado de divisas o mercado de tipos de cambio es un mercado global y descentralizado en el que se negocian divisas y que naciГі con el objetivo de facilitar cobertura al flujo monetario que se deriva del comercio internacional.

TambiГ©n conocido como Foreign Exchange o FX, el de divisas es un mercado fundamentalmente no organizado, lo que se denomina en inglГ©s ‘Over The Counter‘В (OTC).В Hoy en dГ­a es el mercado financiero mГЎs grande del mundo con un volumen medio diario negociado en torno a los 5 billones de dГіlares y con una importante y creciente “electronificaciГіn”.

Banca de inversiГіn

ВїA quГ© se dedica la TesorerГ­a de un banco?

El ГЎrea de mercados de un banco, tambiГ©n llamada TesorerГ­a, se enmarca en el negocio de banca mayorista. Es un ГЎrea muy especializada que satisfaceВ las necesidades de cobertura de riesgos e inversiГіn de clientes corporativos. Los clientes minoristasВ son atendidos desde banca comercial, que cuenta con el apoyo del ГЎrea de mercados para el diseГ±o y gestiГіn de productos asГ­ como para la gestiГіn de los riesgos derivados de los mismos.

A diferencia de las bolsas de valores, que son mercados organizados con cГЎmara de compensaciГіn o ‘clearing house’, el mercado de divisas es un mercado libre no reglado o de carГЎcter privado en el que no existe un Гіrgano de compensaciГіn y liquidaciГіn que intermedie entre las partes y garantice el cumplimiento de las obligaciones convenidas por las mismas. Cada operaciГіn se cierra entre un contrato particular entre las partes.

El mercado de divisas estГЎ en funcionamiento 24 horas al dГ­a durante 5,5 dГ­as a la semana, comenzado a operar los domingos por la tarde con la apertura del mercado en Australia y finalizando los viernes con el cierre de Estados Unidos (Nueva York).

Por otro lado, al ser un mercado fundamentalmente no organizado, presenta un gran nГєmero de centros operativos alrededor del mundo destacando las siguientes ciudades; Tokio, Singapur, SГ­dney, Hong Kong, BahrГ©in, Londres, Frankfurt, ZГєrich, Nueva York, Chicago y Toronto.

Este mercado se distingue por su gran variedad de participantes, desde bancos centrales hasta particulares, y por la gran cantidad de monedas o divisas que en Г©l se negocian. EntreВ estas monedas, la mГЎs representativa es el dГіlar americano, divisa en la que estГЎn denominadas mГЎs del 60% de las reservas de los bancos centrales. Le sigue el euro, siendo Г©sta la moneda en la que estГЎn denominadas el 24% de las reservas internacionales, mientras que el yen japonГ©s y la libra esterlina representan un 5,4% y un 5,6%, respectivamente.

En general, podemos diferenciar entre el mercado de divisas propiamente dicho y el mercado de billetes; el primero se refiere al mercado entre entidades financieras o entre entidades financieras y empresas o instituciones (tambiГ©n conocido como mercado mayorista) mientras que el segundo hace referencia al cambio de billetes fГ­sicos que se realiza en entidades bancarias o casas de cambio, para fundamentalmente satisfacer las necesidades de aquellas personas que viajan a un paГ­s cuya moneda oficial es distinta de la moneda domГ©stica empleada en su paГ­s de origen (se cambia moneda domГ©stica por moneda extranjera).

Asuntos exteriores

Ocho tГ©rminos que te interesarГЎ conocer sobre comercio exterior

La actividad de trade finance o comercio exterior acompaГ±a a las empresas y personas en sus actividades de importaciГіn y exportaciГіn de bienes y servicios, mitigando los riesgos existentes en las relaciones comerciales internacionales y simplificando la liquidaciГіn de las operaciones. Una misma transacciГіn comercial puede requerir diferentes soluciones que se suceden en el tiempo, dependiendo del momento en el que se encuentre y del papel de los participantes (importador o exportador).

Las principales funciones del mercado de divisas o tipos de cambio son las siguientes:

  • Fijar los precios de unas monedas con respecto a otras (pares de divisas), es decir, definir el nГєmero de unidades a entregar de una moneda a cambio de una unidad de otra moneda distinta.
  • Permitir la realizaciГіn de coberturas de riesgo de tipo de cambio, por ejemplo, cuando se realizan inversiones en moneda extranjera.
  • Favorecer el intercambio de fondos entre diferentes paГ­ses; nos encontramos con paГ­ses con excedentes de liquidez y paГ­ses que necesitan dicha liquidez.
  • Financiar el comercio internacional, cuyas operaciones representan una parte muy significativa del mercado de divisas.

Las monedas se identifican por un cГіdigo de 3 letras (ISO 4217) y los pares de divisas se identifican por una expresiГіn de 6 letras, como por ejemplo el tipo de cambio del dГіlar respecto al euro, EURUSD:

  • Las tres primeras letras del par se refieren siempre a la moneda base (EUR)
  • Las tres segundas letras del par se refieren siempre a la moneda cotizada (USD)
  • El precio de un par de divisas define el nГєmero de unidades de moneda cotizada (X$) por unidad de moneda base (1€)
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