¿Qué son los Contratos Por Diferencia

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¿Qué son los Contratos Por Diferencia?

Los Contratos Por Diferencia

Los Contratos Por Diferencia (CFD) y el spread betting se han vuelto sumamente populares en numeros países alrededor del mundo con la notable excepción de los Estados Unidos, en donde la Securities Exchange Commision (SEC) aún no los acepta como instrumentos para invertir en los mercado financieros. En ambos casos, se trata de productos o derivados financieros apalancados los cuáles pueden emplearse para operar con base en un amplio rango de instrumentos financieros distintos como por ejemplo acciones, materias primas, divisas, índices bursátiles y otros. Los CFD fueron creados en la década de los 90 del siglo pasado y fueron empleados principalmente por fondos de inversión e inversores institucionales, pero al poco se volvieron sumamente populares entre traders e inversores particulares a finales de la misma década.

La idea fundamental detrás de los CFD es que se tratan de contratos entre dos partes los cuáles estipulan que una parte va a pagar a la otra la diferencia entre el valor actual de un activo y su valor en una fecha futura. Cuando operamos con CFD, nunca llegamos a poseer realmente el activo, lo que constituye uno de los aspectos que convierten a este derivado en una forma tan eficiente de obtener ganancias con los movimientos del precio de distintos instrumentos financieros. En efecto, un CFD es bastante similar a un futuro basado en una acción o un índice, y como un medio para operar con acciones u otro instrumento financiero empleando margen, los Contratos Por Diferencia representan un enfoque eficaz de participación en el mercado.

El spread betting funciona de forma similar, razón por la cual incluímos esta forma de inversión en este sitio web, sin embargo las regulaciones en ambos casos son algo distintas. Así mismo, cuando operamos con CFDs se requiere contar con mayor conocimiento sobre este derivado financiero para operar con él con mayores probabilidades de éxito, sin embargo, en el caso del spread betting se requiere menos conocimiento y experiencia.

En general, podemos definir los CFD de la siguiente manera:

Un CFD o Contrato Por Diferencia es un instrumento de inversión que le permite a los traders e inversores participar y obtener ganancias del movimiento del precio de distintos activos como acciones o pares de divisas sin tener que adquirir directamente el activo subyacente sobre el cual se basa la operación.

En la actualidad un gran número de brokers, incluyendo brokers de Forex, ofrecen Contratos Por Diferencia basados en una amplia cantidad de activos subyacentes o mercados, incluyendo pares de divisas, acciones, commodities, índices, ETF e incluso bonos (ver lista de brokers de CFD).

¿Cómo funcionan los CFD?

Los Contratos Por Diferencia son comercializados u operados con base en el margen, y en el caso de los CFD basados en acciones, el margen por lo general es del 10%. Así mismo, por lo general es necesario pagar una comisión del 0.1% del valor nominal del contrato por abrir y cerrar la posición, pero esto varía de acuerdo al broker.

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Debido a que el trader nunca llega a poseer el activo subyacente, no es necesario pagar el impuesto de timbre (stamp duty) en aquellos países en que este rubro se cobra. Además, por medio de los CFD el trader puede abrir una posición de compra o una posición de venta con la misma facilidad, con base en una gran variedad de instrumentos financieros. Esto quiere decir por ejemplo, que al operar con CFD basados en una acción determinada, podemos abrir el equivalente de una posición de compra o de venta en esa acción.

Pero la verdadera ventaja de los CFD no es que le ahorra al trader el pago de impuestos, sino el apalancamiento disponible para operar con cualquier instrumento financiero subyacente. Tal como se mencionó al inicio, es posible operar con CFD basados en materias primas, divisas, índices, acciones de múltiples mercados financieros y bonos gubernamentales, los cuáles suelen estar disponibles en el mismo broker con que opera el trader a través de la plataforma de operaciones que ofrece a sus clientes, lo que ahorra tiempo y complicaciones ya que le brinda al inversor acceso a una gran variedad de mercados desde una sola aplicación.

Los CFD también se han empleado para ocultar operaciones basadas en información privilegiada, debido a que las normas de divulgación sólo se aplican a la propiedad de los valores y no a este tipo de derivado financiero. Sin embargo, países como el Reino Unido está práctica fue eliminada gracias a nuevas regulaciones.

La operativa de los Contratos Por Diferencia

En la práctica, para operar con CFD, el trader debe tener una cuenta de trading con un broker que ofrezca este tipo de derivados financieros y si bien no existe un contracto estándar en esta industria, todas estas compañías tienden a ser bastante similares en la mayoría de los aspectos. En este caso, el trader que tiene una cuenta con uno de estos brokers simplemente tiene que abrir una posición de compra o venta a través de la plataforma de operaciones que ofrece la compañía. Debido a que no hay una fecha fija de vencimiento, la posición permanece abierta hasta que el inversor decide cerrarla.

Los cargos por las operaciones con CFD incluyen los spreads Bid y Ask, ciertas comisiones que en ocasiones son cobradas y un interés que se cobra en las posiciones de compra o long. Este interés es cobrado cada día que la posición se mantiene abierta precisamente por más de un día (la posición permanece abierta durante la noche después de que el mercado ha cerrado). Por lo tanto, los CFD no han sido diseñados como inversiones a largo plazo. Con los Contratos Por Diferencia, es igual de sencillo abrir una posición de venta (posición short), por la cual el trader recibe una cantidad nominal de interés en su cuenta.

Otro aspecto que debe ser considerado con los CFD es que mientras la posición está abierta están marcados o expuestos al mercado cada día. Esto puede exponer al trader a sufrir una fuerte pérdida e incluso un margin call si el mercado se mueve con fuerza en su contra. Por esta razón, el trading con CFD se asemeja bastante al trading con futuros, con la diferencia de que no hay periodo de vencimiento ni tiempo de decaimiento como en el caso de los contratos de futuros.

¿Qué son los contratos por diferencia (CFD) y por qué están de moda?

Las ganancias son muy atractivas, sobre todo en el mundo del bitcoin

Los instrumentos de inversión son diversos: acciones, cetes, bonos, créditos, préstamos, monedas (forex), fibras , entre muchos otros que pueden generar ganancias con pocos recursos. Si cuentas con 200 dólares ya puedes invertir en los CFD o Contratos por diferencia, que se han puesto “de moda”.

La moda –debido a sus altos rendimientos– surgió a partir del alza del valor (apreciación) de la criptomoneda bitcoin durante 2020 en China, cuando los inversionistas decidieron operar con ella a través de contratos por diferencia (CFD), incrementando su valor estratosféricamente. Pero el gobierno ordenó su prohibición en los primeros meses del 2020 por no poder regularlos.

Estos instrumentos financieros funcionan en relación directa del aumento o reducción del valor de algún activo, en el que se basan. Es decir, si el CFD de las acciones de Apple sube o baja según el precio de dicha acción al cierre del mercado, por lo que solo se intercambia la diferencia entre el precio de cierre y el precio de apertura sin necesidad de adquirir primero la acción o el instrumento.

Los puedes contratar sólo mediante brokers o intermediarios y no todos están regulados. Si tu apuesta es invertir en monedas (Forex), criptomonedas o materias primas, pon atención a si tu broker está regulado y saber dónde tienes que reclamar en caso de algún inconveniente.

Para contactar con alguno bastaría con googlearlo y comparar entre las miles de listas los que se dicen ser los mejores, por lo menos aquí en México, pero de dejamos esta lista de los más conocidos como: XTB , PLUS 500 o Latin Plus Trader .

Como la mayoría de estos intermediarios tienen sus oficinas en otros países de Europa o Asia las regulaciones pueden variar de institución financiera.

Además de los altos rendimiento, tienen la ventaja de que no es necesario escoger una casa de bolsa ya que ellos actúan como una, pero en línea, disponible las 24 horas notificando a tu celular de los pagos que realices, de tus ganancias –o pérdidas– en tiempo real. La mayoría de estos intermediarios abren cuentan a partir de 200 dólares (unos 3 mil 500 pesos aproximadamente) de los cuales se cobra una comisión que varía entre el 5 y 7 por ciento según el broker.

Existe un gran número de brokers internacionales donde las condiciones más importantes son la regulación, el monto de apertura de cuenta y las comisiones aplicables. Por otro lado, encontramos los brokers mexicanos tradicionales o mejor conocidas como casas de bolsa. Tú decides: quedarte con lo tradicional o aventurarte a lo diferente.

Una de las grandes ventajas que brindan los CFD es la flexibilidad que otorgan, ya que se pueden operar miles de activos diferentes con estos instrumentos, incluyendo: índices, ETF (son fondos donde las participaciones se negocian en mercados bursátiles electrónicos en tiempo real), acciones o materias primas, según nos comenta Álvaro López, director de IQFinanzas, empresa dedicada al análisis de la geopolítica para generación de estrategias y herramientas para la inversión.

El mercado de los CFD en la Forex en su mayoría es extrabursátil, o bien, no regulado. Al ser catalogados como extrabursátil, la comisiones son bajas al reducir la carga de gastos para el inversionista (y aumentar su renta o ganancia) pero también representan una exposición alta al riesgo.

En México no están regulados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) pero sí por instituciones reguladoras de otros países como: XTB regulado por los principales reguladores financieros mundiales incluyendo a Financial Conduct Authority (FCA), CNMV en España, KNF de Polonia y BCU de Uruguay, PLUS 500 autorizada y regulada por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySEC) o recientemente Latin Plus Trader que está regulada por la Ley Financiera de Reino Unido.

Qué no son los CFD

Acciones, sino que su valor es directamente proporcional a la diferencia entre el precio de apertura y cierre del instrumento al que estén ligados, muchas veces, acciones. Así, si suben las acciones de Apple, sube tu inversión basada en CFD de Apple.

Instrumentos para personas que no les gusta arriesgar su dinero en una “ruleta rusa”.

Instrumentos exclusivos de un activo en particular como acciones, bonos, monedas o índices. Más precisamente pueden estar ligados a cada uno de ellos, lo que los hace atractivos y peligrosos a la vez. Atractivos, porque sus ganancias puede ser altas y peligrosos, también porque sus pérdidas pueden resultar igual de grandes.

Instrumentos que se utilicen en los fibras , ya que éstos son exclusivos del mercado inmobiliario.

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